Roman_Sanitsky

12

подписчиков

2

подписки

👨‍🎓 Трейдер, в рынке с 2020 года. Основные направления: - Scalping 📈 - Algotrading 🤖 Облигации, цель- не иксы, стабильный денежный поток 💵, заставить деньги работать на себя. Формирую 💼 с 0 ₽ Цели: №1 🎯 1000 ₽ - выполнено ✅ №2 🎯 3000 ₽ №3 🎯 5000 ₽ Основная цель🎯100 000 ₽ в мес.

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Roman_Sanitsky
Roman_Sanitsky

6 ноября в 20:27

Валютные облигации в РФ: есть ли смысл в их покупке. ⚡️ На российском рынке облигаций в сформировалась интересная ситуация. Рублёвые бумаги предлагают высокую доходность, но валютные облигации по-прежнему остаются важным инструментом для диверсификации портфеля. Давайте разберёмся, что сегодня выгоднее. 📊 1. Доходность валютных облигаций По состоянию на 6 ноября 2026 года медианная доходность валютных выпусков составляет: Долларовые — 9,2% годовых. Юаневые — 8,7%. Евровые — 8,5%. 2. Что предлагают рублёвые облигации? ОФЗ на 1 год — около 14,2%. ОФЗ на 3 года — около 15,5%. ОФЗ на 5 лет — около 16,2% (с учётом реинвеста всех купонов до даты погашения) Надёжные корпоративные облигации рейтинга AA, AAA — медианно около 15,7%, получается, что преимущество рублёвых бумаг составляет примерно 6–7%. На первый взгляд, выбор очевиден. Но есть нюансы. 3. Всё зависит от курса ₽. Рассмотрим пример. Покупаем юаневую облигацию с доходностью 8,7% годовых. Если юань подорожает на 5%, результат составит примерно 14,1% (почему не 13,7%? Потому что валютная переоценка применяется не только к первоначальному капиталу, но и к полученному доходу в юанях) Если юань подорожает на 10%, рублёвая доходность составит уже около 19,6%, то есть валютная переоценка способна существенно изменить итоговый результат. 4. При каком курсе валютные облигации сравняются с рублёвыми? Если ориентироваться на доходность качественных рублёвых корпоративных облигаций в 15,7%, то для сопоставимого результата необходимо: Ослабление рубля к доллару примерно на 6%. Ослабление к юаню примерно на 6,4%. Ослабление к евро примерно на 6,6%. Это ориентировочные пороговые значения для годового сравнения, без учёта налогов и комиссий. 5. Риски у валютных облигаций - Риск укрепления рубля, на фоне проблем с нефтью и обострении ситуации с Ормузским проливом, и улучшению ситуации с НПЗ - Риск низкой ликвидности отдельных выпусков. - Риск изменения рыночной цены облигации до её погашения. - Особенности расчётов и выплат по замещающим и другим валютным выпускам. 🧠 Резюмируем На текущий момент рублёвые облигации выглядят сильнее с точки зрения номинальной доходности. Возможность зафиксировать 15–16% годовых в качественных бумагах, но полностью отказываться от валютных облигаций я бы не стал, смело можно держать до 10% от доли портфеля, их основная функция — валютная диверсификация и защита части капитала от потенциального ослабления рубля, могу я представить ослабление рубля и увидеть курс 100 к 1? -легко, так же не забываем что валюта станы с большей инфляцией на дистанции девальвирует сильнее чем у страны у которой инфляция ниже. Для себя рассматриваю две бумаги с высоким рейтингом: $RU000A10F728 эквивалент -1000 ¥ Тип купона - фиксированный Дата погашения - 29.04.2030 Эффективная доходность к погашению-8,55% Ставка купона - 7.85 % (6.45 CNY каждый месяц) Оферта - нет Амортизация -нет $RU000A10CRC4 эквивалент -100$ Тип купона - фиксированный Дата погашения - 27.08.2029 Эффективная доходность к погашению-8.67 % Ставка купона - 6.40 % 0.53 USD (каждый месяц) Оферта - нет Амортизация -нет Какую долю валютных облигаций в портфеле предпочитаете вы? Делитесь в комментариях. Да прибудет с вами финансовая независимость! ✊ #денежныйпоток #валюта #валютныеоблигации #пенсияв40 #помощь_новичкам #новичок #начинающий_инвестор #пассивныйдоход #инфляция
Card image 1
1
2
Roman_Sanitsky
Roman_Sanitsky

5 ноября в 18:31

Облигации, тихая гавань или илюзия безопасноти.⚡ Сегодня в очередной раз анализируя рынок облигаций, столкнулся с суровой реальностью, наткнулся на статистику по дефолтам за 2026 год, их больше в разы чем за предыдущий год, по статистике ~59% исполняют свои обязательства, но это пища для размышлений когда будут чесаться руки найти что-то с повышенным купоном. Анализируем не только по кредитному рейтингу, но и читаем отчёты 📜 Да прибудет с вами финансовая независимость!✊ 👉АО «Нэппи клаб» $RU000A109KG1 (техдефолт по купону с 12.01.2026, 19.01 обязательства исполнены, 11.02 техдефолт по купону, 26.02 обязательства исполнены, техдефолт по купону 14.04, 28.04 дефолт). 👉АО «Вератек» $RU000A10A0H8 (техдефолт по купону с 04.02, с 18.02 дефолт) 👉ООО «Племзавод „Пушкинское“ $RU000A1080Y2 (техдефолт по части номинала купону с 09.02, с 25.02 дефолт, 10.04 обязательства исполнены, 12.05 техдефолт по купону, 27.05 дефолт). 👉ООО „Ландскейп констракшн хаб“ (ЛКХ) (техдефолт по купону с 10.02, 11.02 обязательства исполнены, 30.07 техдефолт по купонам, 11.08 обязательства исполнены, с 29.09 техдефолты по купонам, 13.10 дефолт, 29.10 техдефол по купонам) 👉ООО „Центр-резерв“ $RU000A107P47 (техдефолт по купонам с 16.02, 18.02 обязательства исполнены, 08.09 дефолт) 👉ПАО „ЕвроТранс“ $RU000A1082G5 (техдефолт по купонам с 06.04, 07.04 обязательства исполнены, 02.07 техдефолт по купонам, 06.07 обязательства исполнены, 06.07 техдефолт по купонам, 09-17.07 обязательства исполнены по частям, с 20.07 техдефолты по купонам, 31.07 частичное исполнение, 05.08 дефолт) 👉ООО „СибАвтоТранс“ $RU000A105SZ2 (техдефолт по купонам с 16.04, 30.04 дефолт) 👉ООО „АгроДом“ (техдефолт по купонам с 20.04, дефолт) 👉ООО „Роял капитал“ $RU000A10BB83 (техдефолт по купонам с 04.05, с 19.05 дефолт) 👉ПАО „Самолет“ (техдефолт по купонам с 04.05, 05.06 обязательства исполнены) 👉ООО „Соби-лизинг“ $RU000A107EE3 (техдефолт по купонам с 07.05 и части номинала, дефолт с 25.06) 👉АО „Главснаб“ $RU000A10CSR0 (техдефолт по купонам с 16.05, с 02.06 дефолт) 👉ООО „Волгоградский завод весоизмерительной техники“ (ВЗВТ) (техдефолт по купонам с 02.06, 02.09 техдефолт по купонам, 17.09 обязательства исполнены) 👉АО „Эффективные технологии“ $RU000A10B354 (техдефолт по купонам с 15.06, 01.07 обязательства исполнены, 15.09 техдефолт по купону, 29.09 дефолт) 👉ООО „КЛВЗ Кристалл“ (техдефолт по купонам с 22.06, 23.06 обязательства исполнены, техошибка эмитента) 👉ООО «Восток-ойл» (техдефолт по купонам с 23.06, 24.06 обязательства исполнены) 👉ООО «Петербургснаб» (техдефолт по купонам с 29.06, 30.06 обязательства исполнены) 👉ООО «Бизнес-Лэнд» (техдефолт по купонам с 02.07, с 17.07 дефолт) 👉ООО «Альфа Дон Транс» (техдефолт по купонам с 03.07, 05.07 обязательства исполнены, 23.09 техдефолт по купонам и амортизации, 07.10 дефолт) 👉ООО «Ю Ди Пи Авто» (техдефолт по купонам с 16.07, 31.07 дефолт) 👉ООО «ООО «Михайловский Молочный Завод»» (техдефолт по купонам с 28.07, 11.08 обязательства исполнены, 18.08 дефолт по части номинала) 👉ГУП «Жилищно-коммунальное хозяйство республики Саха (Якутия)» (ГУП «ЖКХ Якутии», техдефолт с 29.07, 31.07 обязательства исполнены) 👉ООО „Производственная компания “Фабрикс» (11.08 техдефолт по купонам, 08.09 техдефолт по купонам, 23.09 дефолт) 👉ООО «Группа Продовольствие» (14.08 техдефолт по купонам, 28.08 дефолт) 👉ООО «Антерра» (19.08 техдефолт по купонам, 02.09 дефолт) 👉ООО «Оил Ресурс (21.08 техдефолт по купонам) 👉АО «Кириллица» (25.08 техдефолт по погашению, дефолт) 👉ООО «Л-Старт» (29.08 техдефолт по купонам, 04.09 обязательства исполнены) 👉ООО «Идель Нефтемаш» (28.09 техдефолт по купонам, 09.10 обязательства исполнены) 👉АО «РЕГИОН-ПРОДУКТ» (20.10 техдефолт по погашению) 👉ООО «Элит строй» (19.09 техдефолт по купонам, 20.10 обязательства исполнены) 👉ООО «ЛСДК» (29.10 техдефолт по купонам) 👉ПАО «МГКЛ» (30.10 техдефолт по купонам) #денежныйпоток #помощь_новичкам #новичок #пульс #скам #облигации
7
8
Roman_Sanitsky
Roman_Sanitsky

1 ноября в 16:29

Добрый вечер коллеги 🤝 Делюсь промежуточным результатом по инвестированию в облигации с сентября месяца, достиг первой малой цели 1000₽ в месяц ✅, ниже указаны основные облигации которые дают текущий денежный поток 💸: $RU000A10AYF7 $SU26228RMFS5 $SU26241RMFS8 $SU26244RMFS2 $SU26249RMFS1 $SU26252RMFS5 $RU000A10AZ60 $RU000A10C6L5 Ближайшее время планирую подбирать облигации и акции защищающие портфель от двух основных слабых сторон облигаций - инфляция и девальвация рубля . Да прибудет с вами финансовая независимость! ✊ #денежныйпоток #пенсияв50 #пенсияв40 #помощь_новичкам #новичок #пульс #начинающий_инвестор #пассивныйдоход #инфляция #девальвация
Card image 1
5
6
Roman_Sanitsky
Roman_Sanitsky

28 октября в 17:38

Добрый вечер Пульс. Рассматриваю 3 облигации с высоким купонным доходом и кредитным рейтингом А, АА, с целью повышения ежемесячного купонного потока помимо классических ОФЗ. Интересна ваша точка зрения по данным эмитентам. Атомэнергопром $RU000A10EJQ7 Кредитный рейтинг - АА Дата погашения - 07.12.2029 Ставка купона, годовых - 14,7% Эффективная доходность к погашению - 16,05% Купон -36,65 ₽ (март, июнь, сентябрь, декабрь) ПГК 003Р-01 $RU000A10CWF7 Кредитный рейтинг - АА Дата погашения - 14.09.2028 Ставка купона, годовых - 15,75% Эффективная доходность к погашению - 16,75% Купон -12,95 ₽ (ежемесячно) Авто Финанс Банк БО-001Р-15 $RU000A10C6P6 Кредитный рейтинг - А Дата погашения - 09.07.2028 Ставка купона, годовых - 16,75% Эффективная доходность к погашению - 16,53% Купон -13,77 ₽ (ежемесячно) Да прибудет с вами финансовая независимость! ✊ #офз #денежныйпоток #стабильныйдоход #пенсияв50 #пенсияв40
Card image 1
4
5
Roman_Sanitsky
Roman_Sanitsky

25 октября в 17:31

$SU26252RMFS5 📰 не Фундаментальный анализ ОФЗ 26252 🔥 ОФЗ 26252 выглядит интересно для инвестора, который рассчитывает на снижение процентных ставок в России и готов держать рублёвые облигации несколько лет. Номинал - 1 000 ₽ • Тип купона - фиксированный • Частота выплат - два раза в год (апрель, октябрь) • Оферта - нет • Амортизация -нет • Погашение - полный возврат номинала 12.10.2033 • Эмитент- Министерство финансов РФ Купон составляет 12,5%, но доходность к погашению — примерно 16,5%. Это объясняется тем, что сейчас облигация торгуется дешевле номинала, а при погашении инвестор в обычном сценарии получает 1000 ₽ за бумагу. Например, при цене 860,5 ₽ разница между ценой без НКД и номиналом составляет около 139,5 ₽. Эта разница уже учитывается в расчёте доходности к погашению — её нельзя прибавлять к доходности 16,5% второй раз. Доходность к погашению предполагает получение предусмотренных выплат и зависит, среди прочего, от реинвестирования купонов; итоговая фактическая доходность будет другой, если облигацию продать раньше или реинвестировать выплаты под иные ставки. Макроэкономическая ситуация: главный фактор для ОФЗ 26252, динамика этой бумаги в значительной степени зависит от решений Банка России, инфляционных ожиданий и объёмов государственных заимствований. По базовому прогнозу Банка России, средняя ключевая ставка в 2027 году может составить 12,5–13,5%, а инфляция вернуться к 4%. Если такой сценарий реализуется и рыночная доходность новых длинных ОФЗ снизится, цена 26252 может вырасти. Инфляция остаётся главным риском, по оценке Банка России, на 19 октября годовая инфляция составляла 6,8%, а прогноз на конец 2026 года — 7,1–7,6%. Регулятор указывает на высокое инфляционное давление и повышенные инфляционные ожидания. Это может заставлять его дольше сохранять жёсткую денежно-кредитную политику. 💪 Сильные стороны ОФЗ 26252: 1.Высокое качество эмитента 2. Возможность заработать на росте цены 3. Фиксация условий на длительный срок 4. Покупка существенно ниже номинала 5. Хорошая рыночная ликвидность 6. Возможность включить в стратегию на снижение ставок ⚡ Риски 1. Рост рыночных ставок может привести к убытку, в случае продажи до срока погашения 2. Инфляция может обесценить фиксированный купон Исходя из выше изложенного, можно сделать вывод, ОФЗ 26252 выглядит привлекательной для долгосрочного инвестора, ориентированного на рублёвые доходы и допускающего значительные колебания рыночной стоимости. Доходность к погашению около 16,5% — весомый аргумент в её пользу, особенно если инфляция и процентные ставки в последующие годы будут снижаться. Покупка становится логичнее, если горизонт инвестирования совпадает со сроком облигации или близок к нему, деньги не понадобятся досрочно, а инвестор допускает риск того, что ставки будут снижаться медленнее ожиданий. Для портфеля, в котором особенно важны стабильность рыночной стоимости и защита от инфляции, разумнее рассматривать сочетание ОФЗ с разными сроками погашения и другими инструментами, а не полагаться исключительно на 26252. Прошу дать обратную связь в виде комментариев и лайков, если данный формат анализа ОФЗ интересен. Всем спасибо за внимание, да прибудет с вами финансовая независимость! ✊ #офз #денежныйпоток #стабильныйдоход #пенсияв50 #пенсияв40
Card image 1
2
3
Roman_Sanitsky
Roman_Sanitsky

22 октября в 18:59

$T Технологии 📈 На старших таймфрэймах месяце и недельке, Т-Технологии выглядят лонгово, съём лонгистов 17 июля и резкий откуп, после чего инструмент дал рост в 30% в течении месяца. Глобально мы уже пятый год в боковике в диапазоне 200-300 ₽, в данном диапазоне формируется бычья фигура восходящий треугольник, повышающиеся минимумы не всегда отрабатываю в три касания. Предполагаемые сценарий: • 260–268 ₽ Возможная зона для оценки входа на откате, если поддержка подтверждается. • закрепление выше 280 ₽ сигнал в пользу продолжения роста к 288–290 ₽ • закрытие ниже 258 ₽, предупреждение о высокой вероятности слома тренда. • пробой 247 ₽ вниз существенное усиление негативного сценария Вывод: На ближайшие шесть месяцев мой основной ориентир по Т-Технологиям — 290–325 ₽, что соответствует приблизительно 6–19% роста от уровня 272,3 ₽, без учёта дивидендов. Фундаментально бумагу поддерживают рост прибыли, расширение экосистемы, B2B-направление и возврат капитала акционерам. Технически же ключевой вопрос на ближайшее время — сможет ли цена закрепиться выше 275–280 ₽ и затем пройти область 288–290 ₽. Я бы не рассматривал текущий уровень как точку для безусловной покупки только потому, что акция уже выросла, но сам докупаю частями. Для меня наиболее значимы два подтверждения: удержание поддержки 260–268 ₽ при коррекции или уверенный пробой 280 ₽ при продолжении роста. Если поддержка будет потеряна, шестимесячный прогноз придётся пересматривать в сторону более низких уровней. Данный пост не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, в нём я выражаю своё видение по данному инструменту, вы должны понимать что любой теханализ легко ломается геополитическими новостями, подход с холодной головой, учитываем РР, РМ. Да прибудет с вами финансовая независимость! ✊
Card image 1
2
3